银行卡频繁转入转出有没有问题（银行卡转进转出太频繁会被冻结吗）

我国银行业的数据系统建设的也是相当先进的，尤其是持续10年的央行反洗钱系统，对于账户的资金往来其实有着严密的监察，在一定程度上也具备着智能化的初步特点。也就是说如果自己的账户使用没有异常往来，全部是正常的行为，其实是不用担心有限制的。

到目前为止，央行包括银保监会，对于银行账户的每日频繁转入转出的次数和转入转出的金额，那也是没有正式的文件要求进行监控或者限制的。但是央行的反洗钱系统确实设置着一些的阀值，可能对于转入转出的单日总次数、以及单日总金额乃至累计总金额，内部是有着一些指标的监控的。但是这仅仅是监控并不是进行限制或者禁止转账。

你有一个做电商行业的批发零售都在做，那么每天银行账户有收有付，而且有可能金额累计还比较大，没有一个开批发超市的，每天的账户也是如此。如果是一个正常的经营活动或者正常的资金往来，那是绝对不会担心监管部门的限制，如果万一被限制了，那也是一个，央行反洗钱系统或者银行内部风险管控系统的误操作，做好解释说明之后，自然就再也不受烦恼了。

如果自己的账户被银行限制，其实在转账出去的时候就会发现异常了。一般来说，银行对于资金转入是不发生任何的限制的，即使觉得账户有异常，他也不会设置限制，因为只要将账户转出去了，那么不就将资金管住了吗？显著特征就是客户发现转出资金不成功，那么此时电话给银行客服就会被告知，账户现在已经被限制了。

银行账户限制包括好几种情况，最严重的自然就是账户被冻结，其次就是账户限制了非柜面交易，简单意义上讲，除了在柜台进行取款存款和现金转账之外，剩余的网上银行，电话银行，手机银行进行资金支付和转账，那都是不被容许的。银行账户冻结之后应当如何解决？在之前德先生的文章中有解释。那么假如仅仅是限制了非柜面交易，应该怎么应对呢？

此时就需要储户携带身份证件和银行卡，去往银行进行面对面沟通。了解银行限制的后台原因，是银行的风控系统还是央行的反洗钱系统导致的？那么现在自己还需要提供哪些证明材料，就可以将功能限制解除。自己也可以向银行解释这个账户的主要使用功能是哪些，跟银行沟通需要提供哪些材料，让银行可以向上报送，最终在后台系统解除限制条件。

即使账户与一些涉嫌违规的账户有无资金往来，但是自己没有参与，其实有可能也仅仅是限制两三个月就会自动解除了。假设账户没有任何的违法违规交易，那么可能很快就被解除限制了。

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